AML-политика Easyglobal.org

Содержание

• 1. Общие положения
• 2. Мониторинг и контроль транзакций
• 3. AML-проверка и критерии оценки риска
• 4. Действия при выявлении высокого риска
• 5. Проверка данных заявки
• 6. Возврат средств с высоким уровнем риска
• 7. Отказ в обслуживании
• 8. Отказ от предоставления услуг
• 9. Урегулирование споров
• 10. Хранение и защита информации
• 11. Запрещённые юрисдикции

1. Общие положения

AML-политика регулирует деятельность обменного пункта Easyglobal.org в сфере противодействия отмыванию денежных средств и использованию сервиса в целях легализации доходов, полученных преступным путём. Политика разработана на основании Рекомендаций FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

2. Мониторинг и контроль транзакций

В соответствии с настоящей AML-политикой обменный пункт осуществляет анализ, мониторинг и контроль транзакций (AML-проверку), проводимых с использованием сервиса Easyglobal.org.

3. AML-проверка и критерии оценки риска

Обменный пункт проводит AML-проверку всех транзакций клиентов с использованием специализированных сервисов блокчейн-аналитики и AML-мониторинга.

Сервис осуществляет автоматический анализ каждой транзакции с применением AML-риск-скоринга (Risk Score). Оценка формируется на основании источника происхождения средств, истории адреса, связанных сервисов, категорий риска и других параметров блокчейн-аналитики.

Критерии оценки уровня риска:

Risk Score является динамическим показателем и может изменяться со временем в зависимости от обновления данных блокчейн-аналитики и источников мониторинга.

Важно: заявка может быть автоматически отклонена в случаях, если:

• совокупный уровень риска транзакции превышает 60%;
• показатель риска по отдельной категории превышает допустимые значения;
• обнаружена связь с запрещёнными сервисами, платформами или санкционными адресами.

3.1. Максимально допустимые значения риска по категориям

Во время AML-проверки сервис также учитывает отдельные риск-метки (Risk Labels), присваиваемые транзакциям и криптовалютным адресам системами блокчейн-аналитики.

Для отдельных категорий устанавливается максимально допустимый процент риска. В случае превышения указанных ниже значений транзакция может быть автоматически отклонена, заблокирована или приостановлена для проведения дополнительной проверки.

Категории со значением 0% являются полностью запрещёнными. Наличие даже минимальной связи транзакции с такими категориями может привести к автоматическому отклонению заявки.

Категории со значением менее 100% имеют установленные сервисом максимально допустимые лимиты риска. Превышение указанных значений может являться основанием для автоматической блокировки, отказа в обработке или проведения дополнительной AML-проверки.

Категории со значением 100% допускаются сервисом и не являются самостоятельным основанием для блокировки или отказа в обработке транзакции.

Транзакции, связанные со следующими платформами и сервисами, являются запрещёнными и подлежат автоматическому отклонению:

Bitpapa, NetEx24.net, CommEx, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Sinbad.io, Capitalist, Rapira, Cryptomus, Grinex и другие аналогичные сервисы и платформы повышенного AML-риска.

Пользователь также может самостоятельно выполнить предварительную AML-проверку криптовалютного адреса или транзакции через специальный инструмент, доступный на сайте сервиса: AML Checker.

4. Действия при выявлении высокого риска

Если детальный анализ транзакции выявляет наличие параметров высокого риска, сервис оставляет за собой право:

1. Приостановить выполнение заявки и временно удерживать средства клиента до завершения AML-проверки.
2. Отказать в проведении операции в случае превышения допустимого уровня риска.
3. Вернуть средства клиенту без прохождения KYC-верификации в соответствии с условиями данной AML-политики.
4. Ограничить или полностью прекратить дальнейшее обслуживание клиента.

5. Проверка данных заявки

Все операции анализируются на основании данных, указанных в заявке. Возврат средств осуществляется исключительно на реквизиты, указанные клиентом в заявке, либо через официальный электронный адрес сервиса: [email protected].

6. Возврат средств с высоким уровнем риска

Возврат средств осуществляется на исходный кошелёк клиента либо на другие реквизиты, предоставленные клиентом и технически доступные для проведения операции, в соответствии с условиями данной AML-политики.

6.1. Общие условия возврата средств

• AML-блокировка: до 24 часов на получение финального статуса проверки, до 3 рабочих дней на осуществление возврата средств (refund).
• Платёж без Memo/Tag: возврат средств осуществляется в течение до 3 рабочих дней после предоставления клиентом корректного адреса кошелька для возврата.
• Неподдерживаемая валюта или сеть: возврат может занимать до 7 рабочих дней.
• Возврат на горячий кошелёк: зачисление и обработка средств могут занимать до 7 рабочих дней.

6.2. Возврат средств при высоком уровне AML-риска

• В случае выявления высокого уровня риска транзакции средства могут быть возвращены клиенту без прохождения KYC-верификации, если иное не предусмотрено требованиями действующего законодательства.
• Сроки возврата при высоком уровне риска соответствуют срокам, указанным в пункте 6.1 данной Политики.
• При возврате может удерживаться исключительно сетевая комиссия (network fee), необходимая для осуществления транзакции. Дополнительные комиссии сервисом не взимаются.
• После осуществления возврата в случаях высокого риска сервис оставляет за собой право отказать клиенту в дальнейшем обслуживании.

7. Отказ в обслуживании

Обменный пункт имеет право отказать клиенту в дальнейшем обслуживании в случае выявления параметров высокого риска транзакции или нарушения условий данной AML-политики.

8. Отказ от предоставления услуг

Сервис имеет право отказаться от предоставления услуг обмена на любом этапе и без объяснения причин.

9. Урегулирование споров

Любые споры по данным Правилам стороны оферты обязуются урегулировать путём переговоров. В случае недостижения согласия споры разрешаются в соответствии с законодательством государства местонахождения Ответчика.

10. Хранение и защита информации

Информация об обменных операциях хранится исключительно с целью урегулирования возможных спорных ситуаций и обеспечения безопасности сервиса. Доступ к информации имеют только уполномоченные сотрудники сервиса Easyglobal.org. Сервис гарантирует конфиденциальность, защиту и неразглашение данных пользователей в соответствии с внутренними правилами безопасности и действующим законодательством.

11. Запрещённые юрисдикции

Перечень стран, в которых использование сервиса Easyglobal.org запрещено: США, Афганистан, Сомали, Южный Судан, Демократическая Республика Конго, Тринидад и Тобаго, Уганда, Вануату, Иран, РФ, РБ.