AML / KYC Политика

Политика AML/KYC

Настоящий документ внедряет комплекс правил и процедур, направленных на предотвращение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Кроме того, он определяет регламент идентификации клиентов и осуществления мониторинга их транзакций. Основная цель применения данной политики заключается в защите платформы easyglobal.org и ее Пользователей от любого вовлечения в противоправную или незаконную деятельность. Каждая без исключения Заявка подлежит обязательному прохождению AML-проверки. Пользователь наделен правом по собственной инициативе и до момента фактической отправки средств самостоятельно убедиться в соответствии своего криптокошелька стандартам AML, воспользовавшись специализированным AML-чекером. Если Пользователь не владеет информацией относительно адреса кошелька и/или не имеет возможности либо желания инициировать предварительную AML-проверку, то в случае фиксации совокупного уровня AML-риска свыше 55%, обменная операция немедленно приостанавливается. В такой ситуации средства подлежат возврату (за вычетом комиссии сети) в соответствии с процедурой, предусмотренной Пользовательским соглашением.

Термины и определения easyglobal.org квалифицируется как онлайн-платформа, предоставляющая услуги по обмену, приобретению и реализации криптовалют, а также других цифровых активов. Пользователь — физическое или юридическое лицо, которое фактически использует функциональные возможности и услуги сервиса easyglobal.org. Криптовалюта — специфический вид цифровой валюты, функционирование которой базируется на технологии распределенного реестра (блокчейн). Электронная валюта — денежные средства, оборот которых осуществляется в рамках электронных платежных систем. Отмывание денег — процесс легализации финансовых активов, полученных незаконным или преступным путем. Финансирование терроризма — процесс предоставления ресурсов (финансовых или материальных), предназначенных для подготовки и осуществления террористических актов.

Порядок предварительной AML-проверки криптокошелька До момента формирования заявки на обмен Пользователь имеет право самостоятельно проанализировать свой криптокошелек с помощью AML-чекера. Для осуществления такой проверки требуется прохождение регистрации на сайте и приобретение соответствующего пакета проверок в Личном кабинете. 2.1. Регламент регистрации на сайте Чтобы получить доступ к функционалу AML-чекера, Пользователь должен предварительно создать учетную запись:

Необходимо открыть страницу регистрации.

Ввести следующие учетные данные: актуальный адрес электронной почты; и надежный пароль;

Завершить процедуру регистрации путем перехода по уникальной ссылке, которая будет направлена на указанный электронный ящик. После успешного подтверждения Пользователю открывается полноценный доступ к Личному кабинету. 2.2. Регламент приобретения пакета AML-проверок Услуга AML-проверки предоставляется исключительно на платной основе по пакетной модели. Для покупки пакета проверок Пользователь обязан придерживаться следующего алгоритма:

Шаг 1. Осуществить авторизацию в Личном кабинете.

Шаг 2. Нажать кнопку с названием «Купить проверки».

Шаг 3. Выбрать пакет проверок, который наиболее соответствует текущим потребностям.

Шаг 4. Нажать кнопку «Перейти к оплате».

Шаг 5. Система в автоматическом режиме сгенерирует адрес для перечисления депозита. Пользователь должен направить платеж на этот адрес. После того как депозит будет успешно зачислен, в Личном кабинете отобразится баланс доступных проверок, которые сразу можно использовать для AML-анализа кошельков. 2.3. Регламент прохождения AML-проверки

Шаг 1. Необходимо перейти в раздел «AML-проверки» в рамках Личного кабинета и нажать кнопку «Новая проверка».

Шаг 2. Указать точный адрес криптокошелька, с которого планируется осуществление перевода.

Шаг 3. Выбрать соответствующую сеть (например, BTC, ETH, TRC-20 и т.д.).

Шаг 4. Нажать кнопку «Проверить». После этого система автоматические спишет одну проверку из приобретенного пакета и выведет на экран результаты проведенного анализа. 2.4. Регламент передачи результата проверки оператору После завершения процедуры AML-проверки ее результаты автоматически отправляются на зарегистрированную электронную почту Пользователя. Дальнейший алгоритм действий напрямую зависит от зафиксированного уровня риска: Если выявленный уровень риска не превышает 55%, Пользователь наделяется правом использовать этот кошелек для осуществления обменных операций без необходимости выполнения каких-либо дополнительных процедур. Если же уровень риска превышает порог в 55%, Пользователь несет обязанность передать результаты проверки оператору через онлайн-чат, размещенный на сайте. В сообщении для оператора обязательно должно быть указано:

адрес кошелька, проходившего проверку;

точную дату осуществления проверки; и

краткое описание полученных результатов. Оператор берет предоставленную информацию на рассмотрение и впоследствии информирует Пользователя относительно того, возможно ли отправление средств с указанного кошелька. Важно: игнорирование системных оповещений о фиксации высокого уровня риска категорически запрещается, поскольку их соблюдение является императивным требованием AML-политики сервиса.

3. Цели этой политики

Превенция и недопущение эксплуатации платформы с противоправной или преступной целью.

Гарантирование полного соблюдения требований как национального законодательства, так и международных регуляторных стандартов.

Усиление уровня безопасности Пользователей и обеспечение репутационной стабильности компании.

Структурные компоненты политики 4.1. AML/CTF

Проведение идентификации клиентов и верификация источников происхождения их финансовых активов.

Реализация постоянного мониторинга транзакций с целью оперативного выявления любой подозрительной активности. 4.2. KYC

Процесс сбора и последующей верификации персональной, а также финансовой информации о клиенте.

Все контактные и персональные данные, которые Пользователь указывает при формировании Заявки, должны быть исчерпывающими, достоверными и актуальными на момент подачи.

Easyglobal.org берет на себя обязательства по защите, надежному хранению и правомерной обработке таких данных в строгом соответствии с условиями Пользовательского соглашения и императивными нормами действующего законодательства.

Персональные данные Пользователей не подлежат передаче сторонним AML-провайдерам. Для осуществления анализа транзакций сервис наделен правом использовать автоматизированные программные средства блокчейн-аналитики. В рамках таких проверок обрабатывается исключительно техническая информация о транзакциях (в частности, адреса криптокошельков и хеши операций), без раскрытия каких-либо персональных идентификаторов Пользователя. 4.3. KYT

Проведение анализа транзакционной активности для оперативного выявления признаков мошеннических или других незаконных операций.

Возможность временного приостановления подозрительных транзакций до момента получения надлежащих подтверждающих данных.

Верификация источников происхождения финансовых средств, вовлеченных в транзакцию. 4.4. Регламент обработки высокорисковых операций Для осуществления комплексного анализа транзакций сервис внедряет автоматизированные системы блокчейн-аналитики, функционал которых позволяет выявлять подозрительную активность и специфические маркер-риски операций. Поддержка проведения проверки предполагает анализ разнообразных показателей транзакционного риска, включая вероятные связи с высокорисковыми источниками, мошенническими сетями, подсанкционными сервисами и другими категориями деятельности, вызывающими подозрение. В случае, если по итогам автоматизированной проверки установлено, что совокупный уровень риска превышает порог в 55%, а также зафиксирована связь с высокорисковыми источниками (перечень которых приведен в пункте 4.5 настоящей политики), транзакция может быть временно приостановлена. Это делается для проведения углубленной проверки и принятия окончательного решения о возврате средств Пользователю (за вычетом комиссии сети). Если принято решение о возврате активов, срок реализации такой операции может достигать до 7 (семи) рабочих дней. Финальное решение относительно статуса транзакции базируется на результатах комплексного автоматизированного анализа транзакционных данных и данных AML/KYT-проверки. 4.5. Категории источников с высоким уровнем риска Сервис наделен правом применять блокирование к средствам, которые были переведены с бирж, состоящих в санкционных списках или классифицируемых как «высокорисковые». На текущий момент к этой категории платформ относятся: Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, OMG!OMG! Garantex, Commex, Tornado Cash, 1xBit, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, MEGA DARKNET MARKET, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Stake, Stolen Coins, Fraudulent Exchanges, Terrorism Financing, Bitzlato, Bitpapa.com, NetEx24.net, Trocador.app, Anonexch.io, Cryptomus, nobitex.ir, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, freekassa.ru, kassa.cc, CoinStart, Cripta, Prostocash, arvix.pro (abcex.io), heleket.com, xRocket.tg, CryptoCloud, weiss.bet, BTC-e / FinCEN, Sinbad, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com), а также ресурсы других подсанкционных юрисдикций и платформы, деятельность которых сфокусирована на обеспечении полной анонимности и приватности. Данный перечень не является исчерпывающим и может быть расширен. До категорий высокого риска относятся следующие направления: Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange, Gambling. Easyglobal.org освобождается от любой ответственности за средства, поступившие из вышеупомянутых источников, и имеет полное право передать всю соответствующую информацию компетентным государственным органам. 4.6. Регламент возврата средств при негативном результате AML-проверки Если результаты автоматизированной проверки свидетельствуют, что совокупный уровень риска превышает 55% и транзакция имеет связь с высокорисковыми источниками, определенными в пункте 4.5 настоящей политики, такая операция подлежит временному приостановлению. Эта мера применяется для проведения углубленной проверки и принятия решения о процедуре возврата средств Пользователю (с отчислением комиссии сети). В случае применения механизма AML-блокировки, процесс получения финального статуса проверки может длиться до 24 часов. Непосредственный возврат средств осуществляется в срок до 7 (семи) рабочих дней, начиная с момента предоставления Пользователем актуальных данных кошелька. В случае выявления связи транзакции с противоправной деятельностью, включая финансирование терроризма или незаконный оборот наркотиков, активы могут быть заблокированы на срок до 90 дней для проведения проверки.

Права и обязанности Сервиса Платформа easyglobal.org наделена правом:

осуществлять приостановление и полное блокирование любых транзакций;

требовать от клиента предоставления дополнительной документации для подтверждения его личности;

инициировать процедуру видеоверификации Пользователя как дополнительную меру идентификации;

передавать собранные данные регуляторным или правоохранительным структурам;

оформлять возврат средств исключительно на тот счет, с которого был осуществлен начальный депозит, с одновременным прекращением дальнейшего сотрудничества с клиентом;

Осуществление возврата активов может влечь за собой удержание дополнительной комиссии в размере до 5% от заблокированной суммы, при этом совокупный размер такого удержания не может превышать 100 USD в эквиваленте.

в ситуации, когда Пользователь не обращается к Сервису в течение более чем 6 (шести) месяцев с требованием о возврате средств, которые были заблокированы по итогам AML-проверок, проведенных третьими сторонами (в частности, централизованными биржами, инфраструктура которых используется для выполнения Заявки), принимать дискреционное решение относительно формы возврата таких активов (это может быть возврат в валюте USDT или в другом токене, причем курс может быть зафиксирован как на дату создания Заявки, так и на день фактического возврата).